Il consulente
finanziario dalla
tua parte.
Liberi da confitto d’interessi, l’indipendenza è
l’elemento fondamentale della nostra attività!
Liberi da confitto d’interessi, l’indipendenza è l’elemento fondamentale della nostra attività!
Chi è?
Il consulente finanziario
indipendente
Professionista
È un libero professionista
iscritto all’albo dei
consulenti finanziari.
Conflitto d'interessi
Non ha conflitto d'interessi,
non vende alcun prodotto
finanziario.
Pianificazione
Aiuta il cliente a pianificare il
proprio patrimonio assistendolo
costantemente.
La vera consulenza finanziaria è:
INDIPENDENTE
Conflitto d'interessi
Il Consulente Finanziario Indipendente viene remunerato solo dal proprio cliente e non può ricevere alcun compenso da nessun intermediario quali, ad esempio, banche, SGR o altre compagnie assicurative.
Il Consulente Finanziario Indipendente non svolge alcuna attività di vendita, non ha alcun rapporto con chi vende prodotti finanziari ma presta esclusivamente consulenza e assistenza ai suoi clienti.
Conflitto d'interessi
Il Consulente Finanziario Indipendente viene remunerato solo dal proprio cliente e non può ricevere alcun compenso da nessun intermediario quali, ad esempio, banche, SGR o altre compagnie assicurative.
Il Consulente Finanziario Indipendente non svolge alcuna attività di vendita, non ha alcun rapporto con chi vende prodotti finanziari ma presta esclusivamente consulenza e assistenza ai suoi clienti.
Servizi
01
ANALISI
Analisi dei singoli prodotti del portafoglio con quantificazione dei costi trattenuti e di eventuali inefficienze
02
ASSET ALLOCATION
Dall'analisi dello scenario macro economico globale ha origine il processo di riallocazione del patrimonio finanziario del cliente
03
MONITORAGGIO
Monitoraggio nel tempo della situazione di portafoglio in essere. Il Cliente viene informato tramite una reportistica puntuale
04
RINEGOZIAZIONE
Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca
05
ISTITUTI DI CREDITO
Gestione dei rapporti con gli istituti di credito per il mondo corporate
COME LAVORIAMO?
01
02
03
04
01
PRIMO INCONTRO
Il cliente consegna la documentazione riguardante il proprio patrimonio finanziario; dopo un colloquio di approfondimento, CFI comunica un preventivo di parcella per il proprio intervento. Se il cliente accetta la proposta, si procede alla firma del contratto.
02
SECONDO INCONTRO
Necessario per redigere il piano finanziario. CFI, dopo aver effettuato una completa "radiografia" della situazione finanziaria in essere ed averla illustrata al cliente, individua il corretto livello di rischio e imposta la strategia di investimento.
03
CALCOLO PARCELLA
L'ammontare della parcella è calcolato in base alla complessità, al tempo necessario alle analisi, alla dimensione del patrimonio, al profilo di rischio del cliente e ai risparmi di costi e commissioni ottenibili. La parcella è l'unica retribuzione per il lavoro svolto dal consulente finanziario indipendente. Nella quasi totalità dei casi la parcella è di gran lunga inferiore al risparmio generato dall’intervento di CFI.
04
ASSISTENZA CONTINUA
Il cliente ha a disposizione in qualsiasi momento il professionista di CFI con il quale potrà interagire di persona, via e-mail e telefono. A cadenza prefissate, lo Studio di Consulenza illustra al cliente un report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla situazione finanziaria.
Servizi
Consulenza
creditizia
Che tu possieda già un mutuo,
o sia alla ricerca di uno nuovo,
il mio compito è quello di
affiancarti nella scelta e
nell’ottenimento di quello
più vantaggioso e più
adatto alle tue esigenze.
Servizi
Consulenza
creditizia
Che tu possieda già un mutuo,
o sia alla ricerca di uno nuovo,
il mio compito è quello di
affiancarti nella scelta e
nell’ottenimento di quello
più vantaggioso e più
adatto alle tue esigenze.
Il tuo mutuo ha
interessi troppo alti?
Con la surroga puoi ottenere un risparmio e
pagare meno interessi alla banca.
Cos'è la surroga?
È una procedura che consente di trasferire il proprio mutuo a costo zero dalla vecchia banca a quella nuova a condizioni migliorative.
L’operazione non prevede costi, come indicato nella Legge 40 del 2007. Infatti tutti i costi sono a carico della nuova banca: istruttoria, perizia e spese notarili.
Oltre all’importo della rata del mutuo, con la surroga è possibile modificare anche altri parametri come: la durata residua e lo spread. L’operazione di surroga può essere fatta per mutui prima e seconda casa e può anche essere eseguita su mutui che sono già stati surrogati in passato.
Quando conviene?
La surroga del mutuo conviene farla quando un mutuo è relativamente “giovane” e la quota interessi da rimborsare alla banca è ancora alta.
In questi casi il risparmio che si può ottenere è molto sostanzioso. L’operazione può essere eseguita, in genere, dopo qualche mese dalla stipula del mutuo.
L’operazione di trasferimento del mutuo da una banca all’altra deve avvenire per legge entro 30 giorni dalla data di delibera della richiesta di surroga.
Chi sono?
Storia
Angelo Maria Fallica, iscritto all'albo dei consulenti finanziari indipendenti, inizia l'attività nel 2001 presso Banca Fineco. Nel 2007 si trasferisce in Banca Generali fino al novembre del 2010.
Negli anni successivi, stanco delle continue pressioni commerciali presenti nel sistema bancario, e quindi, spinto dal desiderio di essere libero da conflitto di interessi, matura la decisione di lasciare la promozione finanziaria per la
consulenza indipendente.
Oggi, CFI, rappresenta uno dei primi
studi di consulenza finanziaria indipendente
presenti nel territorio siciliano.
Sede di Catania
Via G. D'Annunzio 72, Catania
095 4194256
Sede di Paternò
Via Nazario Sauro 4, Paternò
095 622427