Il consulente finanziario dalla tua parte.

Liberi da confitto d’interesse, l’indipendenza è l’elemento fondamentale della nostra attività!

Chi è?

Il consulente finanziario

indipendente

01

Professionista

È un libero professionista iscritto all’albo dei consulenti finanziari.

02

Conflitto d'interessi

No ha conflitto d'interesse, non vende alcun prodotto finanziario.

03

Pianificazione

Aiuta il cliente a pianificare il proprio patrimonio assistendolo costantemente

La vera consulenza finanziaria è:

INDIPENDENTE

Conflitto d’interesse

Il Consulente Finanziario Indipendente viene remunerato solo dal proprio cliente e non può ricevere alcun compenso da nessun intermediario quali, ad esempio, banche, SGR o altre compagnie assicurative.

Il Consulente Finanziario Indipendente non svolge alcuna attività di vendita, non ha alcun rapporto con chi vende prodotti finanziari ma presta esclusivamente consulenza e assistenza ai suoi clienti.

SERVIZI

01

ANALISI

Analisi dei singoli prodotti del portafoglio con quantificazione dei costi trattenuti e di eventuali inefficienze

O2

ASSET ALLOCATION

Dall'analisi dello scenario macro economico globale ha origine il processo di riallocazione del patrimonio finanziario del cliente

O3

MONITORAGGIO

Monitoraggio nel tempo della situazione di portafoglio in essere. Il Cliente viene informato tramite una reportistica puntuale e personalizzata

O4

RINEGOZIAZIONE

Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca

05

ISTITUTI DI CREDITO

Gestione dei rapporti con gli istituti di credito per il mondo corporate

Come lavoriamo?

01

PRIMO INCONTRO

Il cliente consegna la documentazione riguardante il proprio patrimonio finanziario; dopo un colloquio di approfondimento, CFI comunica un preventivo di parcella per il proprio intervento. Se il cliente accetta la proposta, si procede alla firma del contratto.

02

SECONDO INCONTRO

Necessario per redigere il piano finanziario. CFI, dopo aver effettuato una completa "radiografia" della situazione finanziaria in essere ed averla illustrata al cliente, individua il corretto livello di rischio e imposta la strategia di investimento.

03

CALCOLO PARCELLA

L'ammontare della parcella è calcolato in base alla complessità, al tempo necessario alle analisi, alla dimensione del patrimonio, al profilo di rischio del cliente e ai risparmi di costi e commissioni ottenibili. La parcella è l'unica retribuzione per il lavoro svolto dal consulente finanziario indipendente. Nella quasi totalità dei casi la parcella è di gran lunga inferiore al risparmio generato dall’intervento di CFI.

04

ASSISTENZA CONTINUA

Il cliente ha a disposizione in qualsiasi momento il professionista di CFI con il quale potrà interagire di persona, via e-mail e telefono. A cadenza prefissate, lo Studio di Consulenza illustra al cliente un report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla situazione finanziaria.

Servizi

Consulenza creditizia

Che tu possieda già un mutuo, o sia alla ricerca di uno nuovo, il mio compito è quello di affiancarti nella scelta e nell’ottenimento di quello più vantaggioso e più adatto alle tue esigenze.

Il tuo mutuo ha

interessi troppo alti?

Con la surroga puoi ottenere un risparmio e
pagare meno interessi alla banca.

Che cos’è?

Cos’è la
surroga?

È una procedura che consente di trasferire il proprio mutuo a costo zero dalla vecchia banca a quella nuova a condizioni migliorative.

L’operazione non prevede costi, come indicato nella Legge 40 del 2007.
Infatti tutti i costi sono a carico della nuova banca: istruttoria, perizia e spese notarili.

Oltre all’importo della rata del mutuo, con la surroga è possibile modificare anche altri parametri come: la durata residua e lo spread. L’operazione di surroga può essere fatta per mutui prima e seconda casa e può anche essere eseguita su mutui che sono già stati surrogati in passato.

Quando
conviene?

La surroga del mutuo conviene farla quando un mutuo è relativamente “giovane” e la quota interessi da rimborsare alla banca è ancora alta.
In questi casi il risparmio che si può ottenere è molto sostanzioso. L’operazione può essere eseguita, in genere, dopo qualche mese dalla stipula del mutuo.

L’operazione di trasferimento del mutuo da una banca all’altra deve avvenire per legge entro 30 giorni dalla data di delibera della richiesta di surroga.

CONTATTACI

RICHIEDI UNA CONSULENZA

SERVIZI

SCOPRI I NOSTRI SERVIZI

Chi siamo?

Storia

Angelo Maria Fallica, iscritto all'albo dei promotori finanziari, inizia l'attività nel 2001 presso banca Fineco. Nel 2007 si trasferisce in banca Generali fino al novembre del 2010.

Negli anni successivi, stanco delle continue pressioni commerciali presenti nel sistema bancario, e quindi, spinto dal desiderio di essere libero da conflitti di interesse, matura la decisione di lasciare la promozione finanziaria per la consulenza indipendente.

Oggi, CFI, rappresenta uno dei primi studi di consulenza finanziaria indipendente presenti nel territorio siciliano.

Contattaci e fissa un appuntamento

CFI ti contatterà al più presto per un incontro gratuito di valutazione delle strategie ottimali per perseguire, con efficenza e sicurezza, i suoi obiettivi.

Dicono di noi

Contatti

Catania

Paternò

Faq

Il Consulente Finanziario Indipendente si occupa di fornire consulenza finanziaria, assistendo e consigliando il Cliente nella corretta pianificazione del suo patrimonio, guidandolo nella scelta dei prodotti finanziari più in linea con le sue esigenze e nell’allocazione più vantaggiosa dei suoi beni.

Il Consulente Finanziario Indipendente può essere d’aiuto a chiunque desideri essere assistito nella corretta pianificazione del suo patrimonio.

Dal 2018, anche in Italia, è stato introdotto l’albo Ocf – sezione dei consulenti finanziari indipendenti che viene controllato dalla CONSOB, l’autorità italiana per la vigilanza dei mercati finanziari. Quindi, l’operato dei Consulenti Finanziari Indipendenti è vigilato dalle autorità competenti.

No. Per legge, il Consulente Finanziario Indipendente non può percepire alcun compenso da intermediari finanziari (banche, assicurazioni, fondi ecc.).

No. Il Consulente Finanziario Indipendente non ha accesso ai conti del Cliente e non può disporre autonomamente del suo patrimonio. Tutti i movimenti finanziari vengono svolti dalla banca su ordine del Cliente.

Hai domande?

Scroll to Top
Apri la chat
💬 Contatta ora!
Salve 👋
Come posso aiutarla?